圣地亚哥迷人海岸线

 

巴尔博亚公园

 

 

万豪春丘套房酒店的具体地址是 3 1 3 6  C a r l s b a d  B o u l e v a r d ,  C a r l s b a d ,  C A , 92008。 酒店位置非常便利，附近有很多餐厅和商店，步行即可到海边， 离海边只有 0.7 英里，离乐高乐园、奥特莱斯和花田都只有不到 6 英里的距离。
 

 

 

万豪春丘套房酒店选址卫星图

项目优势

1、万豪春丘套房酒店 (SpringHill Suites )SBA 504 贷款项目较之一般的 E B- 5 项目具有更加严格的金融风控程序。为了获得 E B- 5 资金，它不仅要符合美国移民局对 E B- 5 项目法律和就业的普遍性要求，还要通过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审批。代表美国联邦政府的中小企业局将对企业的资信状况，抵押偿付件，未来现金流进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。

 

2、酒店建设的资金需求为 35 0 0 万美元，其中 75 0 万美元将来自 15 名 E B- 5 投资者。除了中小企业局的严格风控外，贷款担保人优秀的信用评级，以及酒店客观的未来现金流都为项目还款提供了保障。酒店建成后的估值将达到 3 3 37 万美元，稳定经营后的估值将达到 3 6 0 7 . 5 万美元，是 E B- 5 贷款数额的数倍。

 

3、S BA 5 04 贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付应还贷款，银行或贷款机构有权没收并拍卖企业已经购买下的固定资产并通过债务清偿找回贷款损失。投资人的 E B- 5 资金在清偿顺序上拥有第一优先权， S BA 所提供的贷款，在清偿顺位上位居第二，在 E B- 5 资金之后。因此， S BA 5 04 贷款项目的资金追偿机制便成为了 E B- 5 的 “安全垫 ”。

 

4、酒店位于加州圣地亚哥县的卡尔斯巴德市。 卡尔斯巴德 ( C a rl s b a d )  是太平洋沿海的度假城市， 该城市的经济活动主要是靠购物，旅游，以及高科技产业。 靠太平洋海岸的位置，蓬勃发展的商业部门，和频频获奖的学校学区，都让生活在卡尔斯巴德 ( C a rl s b a d )  的居民，成为全美国平均收入最高的的城市之一 。 酒店建成后入住率无忧，保障充足现金流。

 

5、项目预计创造的总就业人数将达到 25 3 . 5 8 人，完全能满足 15 个投资人所需要的 15 0 个就业。 并且，由于所需的 15 0 个就业全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需要依赖任何经营所需的直接就业，投资人在申请临时绿卡转换正式绿卡阶段，就创造就业达标这个关键问题来讲完全不存在风险。
 

项目概述

 

万豪国际集团（ M a r r i o t t  I n t e r n a t i o n a l ,  I n c .）是全球首屈一指的国际酒店管理公司，拥有遍布全球 7 4 个国家和地区的超过 4 0 0 0 家酒店和 2 1 个品牌。

 

万豪春丘套房酒店占地 0 . 836 英亩， 共三层， 拥有客房 104 间， 125 个停车位。 酒店设施完备，有早餐室，健身房，泳池，顶楼露天酒吧等。 对于想远离喧嚣都市、投进宁静假期的旅客来说，万豪春丘套房酒店绝对是完美之选。其套房面积大于其他传统客房面积，无论是休息、工作或享乐的空间亦更为宽敞，让旅客感受现代时尚的空间布局、灵感四溢的设计风格以及合理价格的同时，享受到更加怡然自得的舒适宿环境。

 

会客厅
 

客房
 

 

酒店一楼平面图

资金需求与来源
酒店开发商 S . C .酒店管理有限责任公司（ S . C .  H o t e l,LLC.）将目光锁定在美国加利福尼亚州圣地亚哥县的卡尔斯巴德市，并计划在此兴建万豪春丘套房酒店。项目资金总需求量约为$3500 万美元。资金结构为：优斯奇迹项目方提供的 EB-5 第一贷款 750 万美元（占总资金来源 21.4%），和非 EB-5 金融机构提供的第一商业贷款 1500 万美元（ 42.9%）， SBA 中小企业局的第二贷款 500 万美元（ 14.3%），以及借贷企业本身提供的现金投入 750 万美元（ 21.4%）。 需要说明的是：优斯奇迹项目方提供的第一贷款 7 5 0 万美元，系来自 1 5 个 E B-5 投资人的投资款汇总，每个投资人的投资金额为 50 万美元。
 

 

创造就业分析
EB-5 资金投入该项目后将产生多层次的经济效应并在当地和周边地区创造可观的就业。 万豪春丘套房酒店的就业计算分析将借助以往移民局批准的多个酒店项目的成功经验，从酒店所需的直接就业和建筑产生的间接和衍生就业入手，按照美国移民局批准的 RIMS II 标准方式计算出总共就业人数。
A、由于建筑带来的间接和衍生就业：根据不少于 $226 0 万资金投入建筑施工来计算，这部分产生的间接和衍生就业总数将在 1 6 5 . 5 1 人。 (注意：因建筑施工不满两年，直接就业将不能计算在内 )
B、开发完成后项目正式开始经营产生的就业：按照移民局认可的当地同行业就业规模，经营将需要新增 5 0 个直接就业岗位，并因此而刺激产生至少 3 8 . 0 7 个间接或衍生就业岗位，从而在经营产生的就业人数将达到至少 8 8 . 0 7 个。
因此，本项目的总就业数将会达到 25 3 . 5 8 人，能满足 25 位 E B- 5 投资人对就业的需要，按照美我们的贷款计划，本项目将募集 15 位 E B- 5 投资人参与贷款，就业的总人数是完全符合美国 E B- 5 项目就业要求的。 所需的 15 0 个就业将全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需要依赖经营所创造的直接就业。投资人在 I- 829 申请临时绿卡转换正式绿卡的时候轻易满足移民局对就业数量达标这个关键点的要求，继而为获得正式绿卡上了一道强有力的保险。
建筑完工担保
有的 EB-5 项目中，就业是否到位，是移民申请的关键之关键。就业分析显示，该项目所需就业全部来自于建筑过程中的非直接就业，即全部就业随施工过程结束自然到位。酒店建筑的顺利完工至关重要！我们的所有建筑项目均由美国最大建筑担保公司 德聪集团（ Tetra Tech）提供“等预算完工担保”，确保施工 100% 按要求完成，绝无“烂尾楼”.
 

 

管理团队

项目的开发管理工作将由 S . C .酒店有限责任公司（ S . C .  H o t e l ,  L L C .）承担。根据美国三大信用公司提供的信用报告显示， 万豪春丘套房酒店的主要负责人D A H Y A B H A I  L  P A T E L， S H A N T A B E N  D  PATEL， NILADAHYA 信用记录良好，无拖欠款记录。

抵押商业地产估值

酒店优越的地理位置，准确的市场定位，配套的设施， 全方位的服务将吸引大量前往当地休闲度假顾客，商业前景乐观。酒店建筑施工期为 12 个月，开业时间预计在 2017 年下半年。根据世界领先的房地产估值及咨询公司全球酒店咨询有限公司（ GlobalLodgingConsultants）提供的估值报告（请参附件-4），酒店开业经营后估值将达到 3337 万美元，稳定经营后的估值将达到 3607.5 万美元，是EB-5 贷款额的数倍。

现金流和财务预测

为了预测酒店建成后投入使用的现金流及财务状况，酒店开发商对酒店项目地点， 竞争状况， 市场分析、 财务预测、游客流量等方面的因素进行了综合考虑，

​现简要罗列于下：

• 卡尔巴斯德市拥有丰厚的历史、多样化的景观、以及多姿多彩的活动

• 卡尔巴斯德市有丰富的旅游资源， 是加州游客中心

• 周边商业发展潜力浓厚

• 项目选址极佳， 步行即可到海边

• 连锁知名品牌，带来网络效应

 

在前述宏观市场分析的基础上，综合酒店周边商业及竞争者的经营数据，酒店开发商对建设完工后的未来五年的财务运营状况进行了保守的预测，详见如下

表:

 

 

综上所述，酒店 SBA504 项目是优质 EB-5 投资移民项目，将 EB-5 资金以政府平台方式投入到美国中小企业， 促进经济发展，积极创造就业。 而投资移民申请所需就业全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需任何完全不需任何经营产生的直接就业，消除了投资人永久绿卡获批的不确定性。

SBA 504 货款严格的风控准则， 和独特的资金结构，要获得 EB-5 资金和政府贷款的企业须经过多轮次风控审批， 只有“仅凭未来现金流就足以还贷”的极少数优质中小企业才能接受贷款。 成倍的抵押资产，和第一顺位的清偿顺序，更是给EB-5 投资人提供了最大限度的资金安全。而其标准化的金融产品特性，也给投资人搭建了几年后合理自然的退出方式。

SBA504 贷款和 EB-5 资金的完美结合，真正意义上解决了绿卡和资金安全的双重保障。