SOUTH JAKE ALEXANDER BOULEVARD AT INTERSTATE 85SALISBURY, NORTH CAROLINA 1589

美国历史上唯一由政府注资的投资移民项目

双倍以上固定资产抵押 第一清偿顺位还款

保障EB-5投资者资金安全返还

希尔顿酒店集团（ NYSE:HLT）是全球酒店业的领导企业。希尔顿酒店集团目前在全球 80 多个国家总计有 2,800 多家酒店、配置了 495,000 套房间，并在全世界拥有 15 万名员工。

希尔顿拥有、管理或连锁经营一系列最知名酒店，其中包括 Hilton, Conrad, Double tree, Embassy Suites, Hampton Inn, Hampton Inn & Suites, Hilton Garden Inn, Hilton Grand Vacations, Home2 Suites, HomewoodSuites by Hilton 和 the Waldorf-Astoria Collection 等著名酒店品牌。

Home2 Suites 是希尔顿酒店集团旗下相对较新的品牌，酒店遍布全球多个旅游热点，为各地旅客带来极尽难忘的住宿体验。殷勤亲切的服务和完备周全的设施赢得每位住宿客人由衷的好评。

首家欣庭套房酒店于 2009 年在美国北卡州开业，在公司的核心经营思想指导下，加之早期成功经营的经验为基础，欣庭套房酒店很快得以迅速成长，并取得了长足的发展。新加盟的酒店从一开始就能以其设施豪华而闻名，并以其稳定的产品质量和出色的服务在酒店业享有盛誉。

北卡希尔顿欣庭套房酒店占地 1.49 英亩，共六层，拥有客房 94 间，建筑面积 54,100 平方英尺。酒店设施完备，有早餐室，健身房，商务中心，洗衣房和室内泳池等。酒店定位为长住型酒店，致力于兼顾舒适与经济，为顾客提供最佳的住店体验。

酒店地理位置非常方便，无论是休息、工作或享乐的空间都非常宽敞，让旅客感受现代时尚的空间布局、灵感四溢的设计风格以及合理价格的同时，享受到更加怡然自得的舒适住宿环境，是旅游和商务出差人士的最佳选择。

1、政府多重金融风控审批。

北卡希尔顿欣庭套房酒店 (Home2 Suites by Hilton)美国国家贷款项目较之一般的 EB-5 项目具有更加严格的金融风控程序。为了获得 EB-5 资金，它不仅要符合美国移民局对 EB-5 项目法律和就业的普遍性要求，还要通过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审批。代表美国联邦政府的中小企业局将对企业的资信状况，抵押偿付件，未来流 现金 进行严格审查和分析，符合要求的企业才能获得贷款。

2、酒店未来现金流有保障。 

酒店建设的资金需求为 1323 万美元，其中 400 万美元将来自 8 名 EB-5 投资者。除了中小企业局的严格风控外，贷款担保人优秀的信用评级，以及酒店客观的未来现金流都为项目还款提供了保障。酒店建成后的估值将达到 1360 万美元，稳定经营后的估值将达到 1440 万美元，是 EB-5 贷款数额的数倍。

3、两倍以上固定资产抵押，EB-5 资金处于清偿第一顺位。

美国国家贷款条例中明确规定，如果企业迟付或止付应还贷款，银行或贷款机构有权没收并拍卖企业已经购买下的固定资产并通过债务清偿找回贷款损失。投资人的EB-5 资金在清偿顺序上拥有第一优先权，美国国家所提供的贷款，在清偿顺位上位居第二，在 EB-5 资金之后。因此，美国国家贷款项目的资金追偿机制便成为了 EB-5 的“安全垫”。

4、项目选址优势明显。

酒店位于北卡州的索尔兹伯里市（ Salisbury）。索尔兹伯里市是一个有着浓厚历史气息的城市，城市环境优美，适宜居住，有大大小小的博物馆，艺术中心以及历史遗址，包括美国南北战争时的遗址等。
酒店所在位置交通非常便利，位于 85 号高速路旁，紧邻罗文卡巴拉斯社区学院，地理优势明显，交通便利。酒店条件优越，建成后入住率无忧，保障充足现金流。

5、完全使用建筑就业，项目完工即成功创造就业。 

项目预计创造的总就业人数将达到 105.44 人，完全能满足 8 个投资人所需要的 80 个就业。并且，由于所需的 80 个就业全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需要依赖任何经营所需的直接就业，投资人在申请临时绿卡转换正式绿卡阶段，就创造就业达标这个关键问题来讲完全不存在风险。

6、“等预算完工担保”，保证项目 100%完工。 

项目有纳斯达克上市公司（ NASDAQ: TTEK） 美国著名的建筑施工行家德聪集团（ Tetra Tech） 提供的”等预算完工担保“， 确保项目100%顺利完工，绝无烂尾楼。
 

酒店开发商 Narsi 酒店开发有限责任公司（ Narsi Properties）将目光锁定在北卡州的索尔兹伯里市，并计划在此兴建希尔顿欣庭套房酒店。

项目资金总需求量约为$1323 万美元。资金结构为： 我们提供的EB-5 第一贷款400万美元（占总资金来源 30%），和非 EB-5 金融机构提供的第一商业贷款 262 万美元（ 20%）， 美国国家的第二贷款 463 万美元（ 35%），以及借贷企业本身提供的现金投入 198万美元（ 15%）。

 需要说明的是： 我们提供的第一贷款 400 万美元，系来自8 个EB-5 投资人的投资款汇总，每个投资人的投资金额为50 万美元。

EB-5 资金投入该项目后将产生多层次的经济效应并在当地和周边地区创造可观的就业。根据“Code of Federal Regulation”的 8 CFR 204.6(g)(2)，不管一个项目的 EB-5 资金使用比例大小，项目产生的全部就业都可以用作 EB-5 投资人的移民申请：

“The total number of full-time positions created for qualifying employees shall be allocated solely to those alien entrepreneurs who have used the

establishment of the new commercial enterprise as the basis of a petition on Form I-526. No allocation need be made among persons not seeking classification under section 203(b)(5) of the Act or among non-natural persons, either foreign or domestic.”

“新商业实体创造的全部就业都会分配给凭借投资该实体来递交 I-526 申请的外籍企业家。其他外国或者本国的项目投资主体因不属于章节 203(b)(5)规定的投资人类别，故都将不参与所创造就业的分配。 ”

北卡希尔顿欣庭套房酒店的就业计算分析将借助以往移民局批准的多个酒店项目的成功经验，从酒店所需的直接就业和建筑产生的间接和衍生就业入手，按照美国移民局批准的 RIMS II 标准方式计算出总共就业人数。 (项目就业估算请参

附件 1)

A. 由于建筑带来的间接和衍生就业：根据不少于$971 万资金投入建筑施工来计算，这部分产生的间接和衍生就业总数将在 80.66 人。 (注意：因建筑施工不满两年，直接就业将不能计算在内)

B、开发完成后项目正式开始经营产生的就业：按照移民局认可的当地同行业就业规模，经营将需要新增 14 个直接就业岗位， 并因此而刺激产生至少 10.78 个间接或衍生就业岗位，从而在经营产生的就业人数将达到至少 24.78 个。

因此，本项目的总就业数将会达到 105.44 人，能满足 10 位 EB-5 投资人对就业的需要，按照我们的贷款计划，本项目将募集 8 位 EB-5 投资人参与贷款，就业的总人数是完全符合美国EB-5 项目就业要求的。 

所需的80 个就业将全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完全不需要依赖经营所创造的直接就业。投资人在 I-829 申请临时绿卡转换正式绿卡的时候轻易满足移民局对就业数量达标这个关键点的要求，继而为获得正式绿卡上了一道强有力的保险。

我们所有 EB-5 项目全部有第三方监管机构做最全面的资金管控及施工监管。首先，第三方监管机构需有效监控资金的使用，并确保资金的使用符合美国移民局以及相应行业机构的要求，所以此第三方机构必须具备以下三个特点：

1)  其本身应该是大型建筑公司，熟悉建筑施工相关的法律规定及具体业务程序。

2)  曾经独立操作过类似预算规模甚至更大规模的项目，对资金使用的细节部分有具体直观的操作经验。例如，具体建筑环节占用资金比例的合理范围、不同建筑分包商的具体职责、建材定货的正常渠道以及市场上原材料价格浮动范围等。

3)  必须掌握建筑公司的资金发放权，同时也有充分的授权可以随时进行现场施工检验，并有权对建筑公司的所有帐目，收款和放款的单据，甚至盈利多少进行财务审计。

经过反复的实践和摸索，优斯奇迹项目方最终选定了纳斯达克上市公司(NASDAQ: TTEK)，美国著名的建筑施工行家德聪集团(Tetra Tech)担任所有项目资金使用的第三方监管机构。

具体来说，每个月建筑商都会向企业主提交当月的资金使用申请并就使用目的进行解释说明，由企业主批准并放款。一般情况下，企业主不会对自己聘请来的建筑商提出的资金使用申请进行严格的审核。但是，在选定德聪集团担任所有项目资金使用的第三方监管机构之后，所有与建筑施工有直接利益关系的参与方，需要达成一个共识，并签署一份协议。

签署以上协议的一共有四方:

1) 企业主，也就是项目的所有人，同时也是借到 EB-5 贷款的公司

2) 企业主雇佣来完成建筑开发的建筑商，也是资金的直接使用者

3) 代表 EB-5 投资人的区域中心，即我们

4)区域中心选定的第三方资金使用监管机构，即德聪集团

此四方协议囊括的内容众多，但其核心环节为： 在我们操作的每一个项目进入到了施工阶段时，建筑商在使用包含 EB-5 资金在内的全部资金之前，必须经过德聪集团的严格审核过滤。 在通过四方协议取得企业主认可后， 我们要求德聪集团直接受理建筑商的资金使用申请，且只能批准申请中提出的合理部分。倚仗德聪集团丰富的行业经验作出准确的第三方专业判断，从而避免不必

要的过度放款，杜绝资金被放任使用的可能。

在获得德聪集团的批准后，资金会从项目账户转入德聪集团的账户，并由德聪负责将批准的款项发放给建筑商。接下来，在资金发放成功后的一个月内，德聪会进行下一个更重要的跟进工作:对项目进行施工现场的检验，来进一步确认资金使用在了正确的地方。

协议中明确规定了作为监管机构的德聪对于项目施工检测方面的具体责任:

1)监管机构须按要求对项目施工进展进行现场检验。

2)监管机构在检验前要对项目规划和具体支出明细进行审核，事先明确施工进度应该完成的程度。
3)监管机构须在收到借贷机构发出的施工检验请求 7-10 天内完成检验。检验报告须包括:

a. 检验时建筑商完成施工总量的大致比例和建筑进展情况

b. 支出明细中每一分项在检验时的大致完成比例
c. 施工现场照片

德聪会定期进行一次常规施工检验，周期 1-2 个月不等。在某些特殊情况下，他们甚至会进行常规施工检验之外的突击检验，以保证随时了解项目最新情况，把控资金的正确使用，保证所花的每一分钱都能带来相应的开发价值。

以上四方协议中除了对建筑施工资金进行了充分管控之外，还有一项最为重要的功能，也是在中心所有 EB-5 项目移民申请中的起到最关键作用的功能:建筑完工担保。这样一来，建筑施工的风险就完全消失了。经就业分析显示，该项目所需就业全部来自于建筑过程中的非直接就业，即全部就业随施工过程结束自然到位。所以项目建筑的顺利完工至关重要! 

 由于德聪集团的主业就是建筑开发，有完成项目施工所需的丰富经验，专业资源和工作动力，加上整个项目的资金使用又完全掌握在德聪的手里，故而他们完全有能力在建筑施工出现任何问题的时候，“斜刺里杀出”，在不增加一分钱预算的前提下，接管项目并确保施工 100%完成，绝无“烂尾楼”。完工担保责任大体上分为以下九项:

1) 监管机构须彻底理清在项目初始阶段建筑商列出的每一小项资金使用的目的

2) 监管机构有权将批准资金直接发放到建筑商管理下的具体分包商
3) 建筑商须同意每个月提供一切监管机构需要的文件和单据

4)建筑商在分包协议中注明发包权在必要时可转移给企业主，借贷机构或指定代理

5) 借贷机构须在建筑预算之外再预留 10%资金以满足项目预算应急需要

6)监管机构有权在建筑商施工计划改变之前提出异议并改变该计划
7) 建筑商在施工费用意外增加时必须第一时间通知企业主，借贷机构和监管机构

8)建筑商必须将自己的具体盈利通知其它三方并取得各方批准

9)监管机构有权审核建筑商签约的分包商协议

我们所有项目全部采用建筑完工担保与(只使用)建筑间接和衍生就业相结合的策略，确保 EB-5 投资人需要的就业 100%全部到位，全部 EB-5 资金安全运转! 

北卡希尔顿欣庭套房酒店选址于北卡罗恩县(Rowan County)的索尔兹伯里市（ Salisbury） 。北卡罗来纳州是美国东南部大西洋沿岸的一个州，是美国最初的 13个州之一，首府罗利（ Raleigh），最大的城市为夏洛特。北卡州北接弗吉尼亚州，东滨大西洋，南接南卡罗来纳州和佐治亚州，西邻田纳西州，面积在 50 州内列第

28 位。北卡州有多所著名高等学府，如美国有南方哈佛之称的杜克大学 (Duke  University) 以及美国最古老的高等学府之一的北卡罗来纳大学 (University of North Carolina)（ 1789 建校）。

罗恩县位于北卡州中西部，总面积 1,357 平方公里。根据 2010 年人口普查，共有人口 13 万人，其中白人占 76.52%，非洲美国裔占 16.18%，亚裔占 1%，拉丁裔占7.69%。罗恩县是北卡州的交通枢纽，北卡州的交通博物馆在罗恩县的斯宾塞市（ Spencer）。

罗恩县的县治为索尔兹伯里市，是待建的北卡希尔顿欣庭套房酒店项目的所在地。索尔兹伯里市是一个有着浓厚历史气息的城市，城市环境优美，适宜居住，有大大小小的博物馆，艺术中心以及历史遗址，包括美国南北战争时的遗址等。

北卡希尔顿欣庭 套房酒店的具体地址 是 South Jake Alexander Blvd at intersection 85 Salisbury, NC 1589。 酒店所在位置交通非常便利，位于 85 号高速路旁，紧邻罗恩卡巴拉斯社区学院（ Rowan-Cabarrus Community College）。

项目的开发管理工作将由 Narsi 酒店开发有限责任公司（ Narsi Properties）承担。该公司负责人 Nagar Patel 先生有多年的连锁酒店开发经验，由其开发完成的项目包括位于北卡州的 Homewood Suites Durham，北卡机场附近的 Aloft Raleigh-Durham 酒店等。

根据美国三大信用公司提供的信用报告显示，北卡希尔顿欣庭套房酒店的主要负责人 Nagar Patel 先生信用记录良好，无拖欠款记录。

按照 美国国家贷款的标准放贷条件，该项目须经过美国中小企业局近乎苛刻的多重金融风控审批。

此项目的土地及商业建筑价值将全部用于两个贷款的风险抵押， 我们的 EB-5 资金属于第一贷款的一部分，将占据第一清偿顺位，美国中小企业局的第二贷款处在第二清偿顺位，为投资人的第一贷款创造资金的“安全垫”。

项目基本条件符合 美国国家贷款的资格要求，详细情况请见下表:

根据世界权威专业信息服务提供商汤森路透（ Thompson Reuters）提供的统计数据（请参附件-3） ， 在 2005 年至 2015 年这十年间，美国中小企业贷款的违约率最高仅为 1.3%， 最低为 0.3%。

酒店优越的地理位置，准确的市场定位，配套的设施，全方位的服务将吸引大量前往当地休闲度假顾客，商业前景乐观。酒店建筑施工期为 18 个月， 开业时间预计在 2019 年。根据世界领先的酒店地产估值及咨询公司 HVS 提供的估值报

告（请参附件-4） ，酒店开业经营后估值将达到 1,360 万美元，稳定经营后的估值将达到 1,440 万美元， 是 EB-5 贷款额的数倍。

为了预测酒店建成后投入使用的现金流及财务状况，酒店开发商对酒店项目地点，竞争状况，市场分析、财务预测、游客流量等方面的因素进行了综合考虑，现简要罗列于下：

●酒店所在位置地理位置优越，交通便利

●未来经济增长势头乐观，市场需求强劲

●索尔兹伯里市是著名的历史古城，吸引众多游客

●酒店房间状况最优，较周边酒店具有竞争优势

●连锁知名品牌，带来网络效应

在前述宏观市场分析的基础上，综合酒店周边商业及竞争者的经营数据，酒店开发商对建设完工后的未来五年的财务运营状况进行了保守的预测，详见如下表:

综上所述，北卡希尔顿欣庭套房酒店 美国国家贷款项目是优质 EB-5 投资移民项目，将 EB-5 资金以政府平台方式投入到美国中小企业，促进经济发展，积极创造就业。 而投资移民申请所需就业全部来自建筑产生的间接和衍生就业，完

全不需任何完全不需任何经营产生的直接就业，消除了投资人永久绿卡获批的不确定性。

美国国家货款严格的风控准则，和独特的资金结构，要获得 EB-5 资金和政府贷款的企业须经过多轮次风控审批，只有“仅凭未来现金流就足以还贷”的极少数优质中小企业才能接受贷款。成倍的抵押资产，和第一顺位的清偿顺序，更是给EB-5 投资人提供了最大限度的资金安全。而其标准化的金融产品特性，也给投资人搭建了几年后合理自然的退出方式。

美国国家贷款和 EB-5 资金的完美结合，真正意义上解决了绿卡和资金安全的双重保障。